A vagyon jövőjéről nem csak végrendelettel lehet rendelkezni. Sokan az időskori biztonságot, a gondoskodást vagy éppen egy megbízható örökös kijelölését szerződéssel kívánják megoldani, még életükben. Az öröklési, a tartási és az életjáradéki szerződés mind erre kínál megoldást, de eltérő szerkezettel, eltérő pillanatban átszálló vagyonnal és eltérő kockázatokkal. Ezek a szerződések tartós, jelentős értékű, gyakran ingatlant is érintő kötelmet hoznak létre, ezért a részletek gondos kidolgozása és a megfelelő jogi forma megválasztása kulcsfontosságú. Irodánk abban segít, hogy a választott megoldás valóban az Ön érdekét szolgálja, és később ne váljon vita forrásává.
Az öröklési szerződés mint a végrendelet alternatívája
Az öröklési szerződésben az örökhagyó arra vállal kötelezettséget, hogy a vele szerződő felet – tartás vagy életjáradék fejében – örökösévé teszi. A vagyon átszállása itt is az örökhagyó halálához kötődik, mint a végrendeletnél, de lényeges különbség, hogy az öröklési szerződés kétoldalú megállapodás: az örökhagyó azt egyoldalúan, a másik fél beleegyezése nélkül általában nem változtathatja meg. Ez nagyobb biztonságot nyújt annak, aki a tartást vagy járadékot nyújtja, cserébe viszont az örökhagyó kevésbé rugalmasan rendelkezhet. Az öröklési szerződés így különösen ott lehet vonzó, ahol a felek stabil, kölcsönösen kiszámítható viszonyt szeretnének. Az érvényességéhez az írásbeli végrendeletre előírt alaki követelmények szükségesek.
Tartási és életjáradéki szerződések
A tartási szerződésben a kötelezett arra vállal kötelezettséget, hogy az eltartottról természetben gondoskodik: ellátja, ápolja, gondozza, szükség esetén eltemetteti, jellemzően egy ingatlan vagy más vagyontárgy tulajdonjogának megszerzése fejében. A tartási szerződésnél a vagyontárgy gyakran már a szerződéskötéskor, az élők között átszáll a tartást nyújtó félre – szemben az öröklési szerződéssel, ahol csak a halál után. Az életjáradéki szerződés hasonló, de itt a kötelezett nem természetbeni gondoskodást, hanem rendszeres, meghatározott pénzbeli vagy természetbeni járadékot nyújt, személyes ápolás nélkül. A választás az érintett élethelyzetétől, egészségi állapotától és a felek közötti bizalmi viszonytól függ.
Előnyök és kockázatok
Ezek a szerződések komoly előnyt jelenthetnek: az időskorú fél biztos ellátáshoz vagy rendszeres jövedelemhez jut, a kötelezett pedig kiszámítható módon szerzi meg a vagyont, elkerülve a bizonytalan hagyatéki helyzeteket. Ugyanakkor a kockázatokat sem szabad alábecsülni. A leggyakoribb probléma a bizalmi viszony megromlása és a tartási kötelezettség nem megfelelő teljesítése; vita lehet abból is, hogy pontosan mi tartozik az ellátás körébe. Fontos a kötelezettségek részletes rögzítése, a teljesítés dokumentálása, valamint az átadott ingatlanon megfelelő biztosíték – például tartási jog vagy elidegenítési és terhelési tilalom – kikötése. Így megelőzhető, hogy az eltartott védtelenné váljon, ha a kötelezett nem teljesít.
Ügyvédi ellenjegyzés és közokirat
Mivel ezek a szerződések tartós és nagy értékű kötelmet hoznak létre, az ügyvédi közreműködés kifejezetten indokolt. Ingatlant érintő szerződésnél az ügyvédi ellenjegyzés vagy a közjegyzői okirat egyben a földhivatali (ingatlan-nyilvántartási) bejegyzés feltétele is. Az ellenjegyző ügyvéd ellenőrzi a felek személyazonosságát és jogosultságát, gondoskodik a szabályos formáról, és a biztosítékok megfelelő kikötéséről. Sok esetben a közokiratba foglalás jelenti a legnagyobb biztonságot, mert az így létrejött szerződés közvetlen bizonyító erővel bír. Azt, hogy az adott ügyben az ellenjegyzés vagy a közokirat a célszerűbb, a konkrét körülmények mérlegelésével javasoljuk.
Miben segíthetünk?
- Az élethelyzethez illő szerződéstípus kiválasztása: öröklési, tartási vagy életjáradéki szerződés.
- A szerződés részletes kidolgozása, a kötelezettségek pontos meghatározása.
- Biztosítékok kikötése az eltartott védelmére (tartási jog, elidegenítési és terhelési tilalom).
- Ingatlant érintő szerződés ügyvédi ellenjegyzése és a földhivatali eljárás intézése.
- Közjegyzői okiratba foglalás előkészítése, ha az a biztonságosabb megoldás.
- Tanácsadás a szerződés adójogi és öröklési jogi következményeiről.
- Fellépés a szerződés nem teljesítése esetén, a felmondás vagy módosítás rendezése.
Ezek a szerződések szorosan kapcsolódnak a végakarat tervezéséhez: érdemes áttekinteni a végrendelet készítésének lehetőségeit, a teljes öröklési jogi helyzetét, valamint az ingatlanátruházáshoz kapcsolódó ingatlanjogi teendőket.
Kapcsolatfelvétel
Ha öröklési, tartási vagy életjáradéki szerződést tervez, vagy egy meglévő szerződéssel kapcsolatban merült fel kérdése, keresse irodánkat. Átbeszéljük a céljait, kiválasztjuk a helyzetéhez illő megoldást, és biztonságos formában rögzítjük a megállapodást. A személyes egyeztetés és az aláírás XI. kerületi, Bartók Béla úti irodánkban történik; megbízásokat az ország egész területéről is vállalunk.